Він втратив понад 200 000 доларів у криптошахрайській схемі. А потім «фахівці з повернення коштів» забрали ще більше.

«Вибачте, здається, я помилилася номером».

Перше повідомлення здавалося цілком безневинним.

Жінка сказала, що живе в Лос-Анджелесі. Її фотографії були привабливими, а розмова — невимушеною. Те, що почалося з вибачення за повідомлення не на той номер, переросло в постійне спілкування про роботу, будні, а згодом і про інвестиції.

Вона розповіла Майклу, що займається короткостроковою торгівлею криптовалютою за допомогою родича. Надсилала скриншоти нібито своїх прибутків.

Майкл був обережним. Почав лише з 500 доларів США.

За кілька днів на рахунку відображалося понад 580 доларів. Він спробував вивести 100 доларів. Гроші справді надійшли.

Це невелике виведення зробило те, чого не могли зробити самі скриншоти: переконало його, що все по-справжньому.

Тоді вона запропонувала йому вкласти 20 000 доларів.

Щось здалося підозрілим. Майкл зупинився, не переказавши більшої суми. Цього разу йому вдалося уникнути пастки.

Він не знав, що справжні втрати ще попереду.

Бездоганний профіль у LinkedIn. Низка прибуткових угод.

За кілька тижнів Майкл отримав у LinkedIn запит на додавання до контактів від людини, яка назвалася фінансовим аналітиком.

Профіль виглядав професійно: досвід роботи, інвестиційні огляди та безліч контактів.

Вони спілкувалися понад місяць. Потім «аналітик» познайомив Майкла з продуктом, який назвав короткостроковими криптоконтрактами.

Кожна угода тривала лише 30, 60 або 120 секунд. Потрібно було тільки обрати, зросте ціна чи впаде.

Спочатку аналітик надсилав торгові сигнали. Баланс у 500 доларів перетворився на 560. Із 1 000 доларів вийшло 1 280. Здавалося, Майкл вгадав напрямок шість або сім разів поспіль.

Цифри на платформі продовжували зростати.

«Що більше грошей вкладеш, то більше зможеш заробити».

Так переконував «аналітик»

Майкл почав збільшувати внески: 5 000 доларів. Потім 20 000. Потім 50 000.

Зрештою він переказав зі своїх банківських і пенсійних рахунків понад 180 000 доларів. У якийсь момент торгова платформа показувала баланс понад 310 000 доларів.

Він думав, що нарешті знайшов спосіб заробляти серйозні гроші.

А потім спробував вивести 100 000 доларів.

Служба підтримки заявила, що спершу потрібно сплатити «20% податку на приріст капіталу». Він переказав 28 000 доларів.

Далі надійшла нова вимога: рахунок нібито потрапив під «перевірку щодо відмивання грошей». Щоб пройти її, потрібно було внести ще 35 000 доларів як гарантійний депозит.

Саме тоді Майкл зрозумів, що відбувається.

Платформа могла показати будь-який баланс. Справжні кошти вже опинилися на криптовалютних гаманцях, які контролювали незнайомці.

Майкл втратив понад 200 000 доларів.

Але історія на цьому не закінчилася.

Наступна схема продала йому дещо ще сильніше: надію.

Повідомивши про втрату, Майкл почав шукати в інтернеті способи повернути викрадену криптовалюту.

За кілька днів з ним зв’язалася компанія. Вона назвалася спеціалістом із повернення блокчейн-активів і заявила, що відстежила його гроші.

Люди, які з ним зв’язалися, навіть знали, якою торговою платформою він користувався і приблизно скільки втратив.

Уперше за багато тижнів у Майкла з’явилася надія.

Компанія повідомила, що приблизно 170 000 доларів у USDT заморожено. Потрібно лише сплатити «збір за судовий дозвіл» — і кошти можна буде повернути на його рахунок.

Перший збір становив 3 000 доларів.

Потім з’явилися «юридичні витрати». «Збір за транскордонне розмороження». «Плата за перевірку гаманця».

Майкл заплатив ще майже 16 000 доларів.

Коли компанія зажадала ще 9 800 доларів як «останню комісію за обробку», він звернувся до справжніх правоохоронців.

Відповідь була нищівною: ніяких 170 000 доларів, що чекали на розблокування, не існувало.

Так звана компанія з повернення коштів виявилася ще однією шахрайською схемою. Її організатори могли отримати інформацію про попередню втрату від інших шахраїв — або бути пов’язаними з першою схемою.

Гроші, які він заплатив за повернення заощаджень, також зникли.