Ha perso oltre 200.000 USD in una truffa sulle criptovalute. Poi gli «esperti di recupero fondi» gli hanno portato via ancora più soldi.

«Scusa, credo di aver sbagliato numero.»

Il primo messaggio sembrava innocuo.

La donna diceva di vivere a Los Angeles. Nelle foto era attraente e la conversazione sembrava naturale. Quelle che erano iniziate come scuse per un messaggio inviato al numero sbagliato sono diventate uno scambio continuo sul lavoro, sulla vita quotidiana e, alla fine, sugli investimenti.

Ha raccontato a Michael di fare operazioni a breve termine sulle criptovalute con l'aiuto di un parente. Gli ha inviato schermate di quelli che sembravano essere i suoi profitti.

Michael era prudente. Ha iniziato con soli 500 USD.

Qualche giorno dopo, il conto mostrava più di 580 USD. Ha provato a prelevare 100 USD. I soldi sono arrivati davvero.

Quel piccolo prelievo ha ottenuto ciò che le sole schermate non potevano ottenere: ha fatto sembrare tutto autentico.

Poi lei lo ha incoraggiato a versare 20.000 USD.

Qualcosa non lo convinceva. Michael si è fermato prima di inviare la somma più alta. Questa volta se l'era cavata.

Non sapeva che le vere perdite dovevano ancora arrivare.

Un profilo LinkedIn curato. Una serie di operazioni in guadagno.

Qualche settimana dopo, Michael ha ricevuto su LinkedIn una richiesta di collegamento da una persona che si presentava come analista finanziario.

Il profilo aveva un aspetto professionale: esperienze lavorative, commenti sugli investimenti e numerosi contatti.

Hanno parlato per oltre un mese. Poi l'«analista» ha presentato a Michael un prodotto descritto come contratti a brevissima scadenza sulle criptovalute.

Ogni operazione durava appena 30, 60 o 120 secondi. Doveva solo scegliere se il prezzo sarebbe salito o sceso.

All'inizio, era l'analista a fornire i segnali di trading. Un saldo di 500 USD è diventato di 560 USD. Un saldo di 1.000 USD è diventato di 1.280 USD. Sembrava che Michael avesse azzeccato la previsione sei o sette volte di seguito.

Le cifre sulla piattaforma continuavano a salire.

«Più soldi investi, più puoi guadagnare.»

L'argomento dell'«analista» per convincerlo

Michael ha iniziato ad aumentare i versamenti: 5.000 USD. Poi 20.000 USD. Poi 50.000 USD.

Alla fine, ha trasferito oltre 180.000 USD dai suoi conti bancari e dai risparmi per la pensione. A un certo punto, la piattaforma di trading mostrava un saldo superiore a 310.000 USD.

Pensava di aver finalmente trovato il modo di guadagnare davvero tanto.

Poi ha provato a prelevare 100.000 USD.

L'assistenza clienti gli ha detto che prima doveva pagare una «tassa del 20% sulle plusvalenze». Ha inviato 28.000 USD.

Poi è arrivata un'altra richiesta: il conto avrebbe fatto scattare una «verifica antiriciclaggio». Per sbloccarlo, avrebbe dovuto inviare altri 35.000 USD come deposito cauzionale.

È stato allora che Michael ha capito cosa stava succedendo.

La piattaforma poteva mostrare qualsiasi saldo volesse. Il denaro reale era già finito in portafogli di criptovalute controllati da sconosciuti.

Michael aveva perso più di 200.000 USD.

Ma la storia non era finita.

La truffa successiva gli ha venduto qualcosa di ancora più potente: la speranza.

Dopo aver denunciato la perdita, Michael ha cercato online come recuperare criptovalute rubate.

Pochi giorni dopo, una società lo ha contattato. Sosteneva di essere specializzata nel recupero di asset su blockchain e di aver rintracciato i suoi soldi.

Le persone che lo avevano contattato sapevano persino quale piattaforma di trading avesse usato e all'incirca quanto avesse perso.

Per la prima volta da settimane, Michael ha ritrovato la speranza.

La società diceva che erano stati congelati circa 170.000 USD in USDT. Bastava pagare una «commissione di autorizzazione giudiziaria» e il denaro avrebbe potuto essere restituito sul suo conto.

La prima commissione era di 3.000 USD.

Poi sono arrivate le «spese legali». Una «commissione per lo sblocco transfrontaliero». Una «commissione per la verifica del portafoglio».

Michael ha pagato quasi altri 16.000 USD.

Quando la società ha chiesto altri 9.800 USD come «ultima commissione di gestione», ha contattato le vere forze dell'ordine.

La risposta è stata devastante: non c'erano 170.000 USD in attesa di essere sbloccati.

La presunta società di recupero fondi era un'altra truffa. Chi la gestiva poteva aver ottenuto informazioni sulla sua precedente perdita da altri truffatori, oppure poteva essere collegato alla prima operazione.

Erano spariti anche i soldi che aveva pagato per recuperare i suoi risparmi.