Dia kehilangan lebih AS$200,000 dalam penipuan kripto. Kemudian, “pakar pemulihan dana” pula mengambil lebih banyak wangnya.

“Maaf, rasanya saya tersalah nombor.”

Mesej pertama itu nampak tidak mencurigakan.

Wanita itu berkata dia tinggal di Los Angeles. Gambarnya menarik, dan perbualan mereka terasa bersahaja. Apa yang bermula sebagai permohonan maaf kerana menghantar mesej ke nombor yang salah bertukar menjadi perbualan berterusan tentang kerja, kehidupan seharian dan akhirnya, pelaburan.

Dia memberitahu Michael bahawa dia melakukan dagangan mata wang kripto jangka pendek dengan bantuan seorang saudara. Dia menghantar tangkap layar yang kelihatan menunjukkan keuntungannya.

Michael berhati-hati. Dia bermula dengan hanya AS$500.

Beberapa hari kemudian, akaun itu menunjukkan lebih AS$580. Dia cuba mengeluarkan AS$100. Wang itu benar-benar diterimanya.

Pengeluaran kecil itu berjaya melakukan sesuatu yang tidak mampu dicapai oleh tangkap layar semata-mata: ia membuatkan semua itu terasa benar.

Kemudian, wanita itu menggalakkannya memasukkan AS$20,000.

Dia merasakan ada sesuatu yang tidak kena. Michael berhenti sebelum menghantar jumlah yang lebih besar itu. Kali ini, dia berjaya terlepas.

Dia tidak tahu bahawa kerugian sebenar masih menantinya.

Profil LinkedIn yang kemas. Deretan dagangan yang menguntungkan.

Beberapa minggu kemudian, Michael menerima permintaan untuk berhubung di LinkedIn daripada seseorang yang memperkenalkan diri sebagai penganalisis kewangan.

Profil itu kelihatan profesional: ada sejarah pekerjaan, ulasan pelaburan dan ramai kenalan.

Mereka berbual selama lebih sebulan. Kemudian, “penganalisis” itu memperkenalkan Michael kepada produk yang digambarkan sebagai kontrak kripto berdurasi pendek.

Setiap dagangan hanya berlangsung selama 30, 60 atau 120 saat. Dia cuma perlu memilih sama ada harga akan naik atau turun.

Pada mulanya, penganalisis itu memberikan isyarat dagangan. Baki AS$500 menjadi AS$560. Baki AS$1,000 menjadi AS$1,280. Michael seolah-olah membuat pilihan yang betul enam atau tujuh kali berturut-turut.

Angka pada platform itu terus meningkat.

“Lebih banyak wang yang anda masukkan, lebih banyak yang boleh anda peroleh.”

Pujukan daripada “penganalisis” itu

Michael mula menambah depositnya: AS$5,000. Kemudian AS$20,000. Kemudian AS$50,000.

Akhirnya, dia memindahkan lebih AS$180,000 daripada akaun bank dan akaun persaraannya. Pada satu ketika, platform dagangan itu menunjukkan baki melebihi AS$310,000.

Dia menyangka akhirnya dia telah menemui cara untuk memperoleh wang yang banyak.

Kemudian, dia cuba mengeluarkan AS$100,000.

Khidmat pelanggan memberitahunya bahawa dia perlu membayar “cukai keuntungan modal 20%” terlebih dahulu. Dia menghantar AS$28,000.

Kemudian muncul satu lagi tuntutan: akaun itu kononnya telah mencetuskan “semakan antipengubahan wang haram”. Untuk melepasi semakan itu, dia perlu menghantar AS$35,000 lagi sebagai deposit jaminan.

Pada ketika itulah Michael menyedari apa yang sedang berlaku.

Platform itu boleh memaparkan apa-apa baki yang dikehendakinya. Wang sebenar sudah pun masuk ke dompet mata wang kripto yang dikawal oleh orang yang tidak dikenali.

Michael telah kehilangan lebih AS$200,000.

Namun, kisah itu belum berakhir.

Penipuan seterusnya menjual sesuatu yang lebih kuat pengaruhnya: harapan.

Selepas membuat laporan tentang kerugian itu, Michael mencari dalam talian cara untuk mendapatkan semula mata wang kripto yang dicuri.

Beberapa hari kemudian, sebuah syarikat menghubunginya. Syarikat itu mendakwa pakar dalam pemulihan aset rantaian blok dan berkata wangnya telah berjaya dijejaki.

Mereka yang menghubunginya malah tahu platform dagangan yang digunakannya dan anggaran jumlah kerugiannya.

Buat kali pertama selepas berminggu-minggu, Michael kembali menaruh harapan.

Syarikat itu berkata kira-kira AS$170,000 dalam bentuk USDT telah dibekukan. Dia hanya perlu membayar “fi kebenaran kehakiman”, kemudian wang itu boleh dihantar semula ke akaunnya.

Fi pertama ialah AS$3,000.

Kemudian muncul “fi guaman”. “Fi pelepasan dana rentas sempadan”. “Fi pengesahan dompet”.

Michael membayar hampir AS$16,000 lagi.

Apabila syarikat itu menuntut AS$9,800 lagi sebagai “fi pemprosesan terakhir”, dia menghubungi pihak penguat kuasa yang sebenar.

Jawapannya menghancurkan harapannya: tiada AS$170,000 yang sedang menunggu untuk dilepaskan.

Syarikat pemulihan dana itu sebenarnya satu lagi penipuan. Pengendalinya mungkin mendapat maklumat tentang kerugian terdahulunya daripada penipu lain, atau mungkin mempunyai kaitan dengan operasi asal.

Wang yang telah dibayarnya untuk mendapatkan semula simpanan juga lesap.